أفضل 3 بنوك فى مصر للحصول على قرض شخصي.. تعرف على الفائدة والشروط المطلوبة
أخبار
يعتبر القرض الشخصي لعدد كبير من المواطنين بمثابة طوق نجاة، فإما يحتاجة لبدء مشروع جديد أو فى حالات الزواج أو غيرها من الاحتياجات اليومية.
ويقدم “القاهرة 24” أفضل 3 بنوك فى القرض الشخصي والفائدة والشروط المطلوبة للحصول على القرض وهى كالتالى:
البنك الأهلي المصري:
ينفرد البنك الأهلي بتقديم برامج مختلفة للقرض الشخصي تحت اسم “الأهلي مرتبات أو تحويل الراتب أو تحويل القسط”:
. الحد الأقصى للقرض يتراوح بين 500 ألف جنيه إلى مليون جنيه كحد أقصى حسب نوع الوظيفة وضمانة القرض ونوع برنامج التمويل.
- الحد الأقصى لسداد القرض يتراوح بين 8 إلى 10 سنوات.
- الفائدة تتراوح بين 18 إلى 19% سنويًا متناقصة حسب نوع برنامج القرض.
- المصاريف الإدارية تتراوح بين 2 إلى 3% من إجمالي قيمة القرض حسب نوع البرنامج.
- يشترط البنك أن يتراوح سن العميل بين 21 إلى 60 عامًا كحد أقصى ويصل إلى 65 عاما في بعض الوظائف.
- الراتب لا يقل عن 500 جنيه للموظفين بالقطاع الحكومي و800 جنيه للعاملين بالقطاع الخاص شهريًا.
بنك مصر:
يقدم البنك قرضًا شخصيًا للموظفين سواء بضمان تحويل الراتب أو القسط كالتالي:
- الحد الأقصى للقرض يتراوح بين 500 ألف جنيه ويصل إلى مليون جنيه حسب إمكانية تحويل الراتب من عدمه.
- فترة سداد القرض تتراوح بين 6 أشهر كحد أدنى ولا تزيد عن 8 سنوات حسب وظيفة المقترض وسواء يعمل بالقطاع العام أو الخاص وإمكانية تحويل الراتب.
- الفائدة تتراوح بين 19.51 إلى 21.5% سنويًا متناقصة حسب نوع الوظيفة والضمانة المقدمة.
- المصاريف الإدارية تبلغ 3% من إجمالي قيمة القرض.
- السن يتراوح بين 21 إلى 65 عامًا كحد أقصى عند سداد آخر قسط من القرض.
- الحد الأدنى للراتب يتراوح بين ألف جنيه في حال تحويل الراتب وألفي جنيه دون تحويل الراتب.
بنك القاهرة:
يقدم البنك قرضًا شخصيًا بضمان تحويل الراتب أو القسط وتتباين الشروط:
- الحد الأقصى يتراوح بين 500 ألف جنيه ويصل إلى 1.5 مليون جنيه للقطاع الخاص.
- فترة سداد القرض تتراوح بين 6 أشهر كحد أدنى وتصل إلى 12 عامًا كحد أقصى حسب قطاع عام أو خاص.
- الفائدة تتراوح بين 19 إلى 23% سنويًا متناقصة كحد أقصى.
- المصاريف الإدارية تبلغ 2.5% من إجمالي قيمة القرض.
- السن يتراوح بين 21 إلى 60 عامًا كحد أقصى.
- الراتب لايقل عن 300 جنيه شهريًا وذلك يعد أقل راتب مطلوب من البنوك.
